Ces dernières années, la réglementation s’est considérablement enrichie et renforcée dans le secteur financier, et en corollaire les sanctions portées par les régulateurs sont de plus en plus importantes. Depuis 2009, le Boston Consulting Group estime à 321 milliards de dollars le montant des sanctions financières prononcées contre les banques. Dans ce contexte, des start-up facilitent le respect des réglementations : les regtech.
Avez-vous remarqué que lorsque vous souscrivez un contrat d’assurance-vie ou que vous investissez sur un fond, le commercial vous demande des informations concernant votre situation financière notamment ? Ces questions qui peuvent être considérées comme intrusives et vous conduire à ne pas donner suite à cette opérations sont nécessaires pour que la banque ou l’assurance puisse justifier du bon respect de la réglementation.
La sécurité financière est une fonction qui est généralement rattachée, en banque et assurance, à la conformité, aux côtés des fonctions risques et contrôle permanent. La fonction conformité est rattachée à la direction générale. (suite…)
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